Сервисы для новых и действующих инвестиционных платформ
Rounds предоставляет сервисы, которые позволят запустить и работать на рынке без получения новой лицензии и не отвлекаясь на нормативную рутину
Rounds входит в реестр инвестиционных платформ Банка России, Ассоциацию инвестиционных платформ России, является резидентом Skolkovo, партнером СПБ Биржи, Альфа-Банка, Иннополиса и Московского инновационного кластера
Наша идея проста - занимайтесь сделками и сообществом,
всем остальным займёмся мы.
всем остальным займёмся мы.
Антон Утехин
CEO и акционер Rounds
Чем Rounds может быть вам полезен?
Лицензия ОИП
Работая с Rounds вы сможете использовать нашу лицензию оператора инвестиционной платформы АО Раундс для ваших сделок.
White-Label платформы
Вы будете работать на собственном домене под собственным брендом. Информация о Rounds будет доступна пользователям только в документации размещения
Краудинвестинг и облигации
Мы обладаем самой глубокой на рынке экспертизой в сфере совершения сделок с ценными бумагами на инвестиционных платформах
Сопровождение бэк-офиса
Мы обеспечиваем процессинг всех сделок, заключаемых на платформе, а также идентификацию и квалификацию инвесторов
Отчётность в Банк России
Rounds самостоятельно закроет вопрос подготовки 12 ежеквартальных отчётов и ежегодного раскрытие информации согласно требований Банка России
Коммуникация с ЦБ
Мы возьмём на себя общение с Департаментом инфраструктуры финансового рынка и Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций Банка России
Постоянное развитие ИТ
Мы регулярно инвестируем в развитие ИТ-инфраструктуры, поэтому вы всегда будете работать на самой последней версии системы
Не нужно тратить 5 млн.₽
Вам не нужно обеспечивать ежеквартальную достаточность капитала в размере 5 миллионов рублей, которая требуется для соответствия лицензионным требованиям платформы
Экономия 2 - 7 млн.₽ / месяц
Среднемесячные расходы платформ составляют 2–7 млн ₽. Вы сможете сэкономить эти средства и использовать их для развития своей деятельности
Пример функционала Rounds
- Управление сделкойОпределение настройки видимости сделки, информация об инвесторах, выгрузка отчётности и документов по сделке.
- Совершение сделокВы и ваши инвесторы смогут в онлайн-формате совершить сделку, а также подписать документы по ней
- Управление базой инвесторовВы видите информацию обо всех участниках вашего сообщества - контакты, квалификацию, статус участия в сделках и документы по сделкам.
Как мы разделим обязанности?
Определение условий сделок
Подбор & DD сделок
Управление сообществом
Контроль сделок
Формирование экосистемы партнёров
Третья сторона в спорах и судах
Законность сделок и выполнение ФЗ
Стандарты сделок
и процессов
и процессов
KYC инвесторов и компаний
(115-ФЗ)
(115-ФЗ)
ИТ-разработка и поддержка
Вторичный рынок сделок
Хранение денег до исполнения обязательств
Подписание carry и корп.договоров
Онлайн-сделки
Процессинг оплат сделок
Удержание комиссий
Вы
Rounds
Вы можете заработать до 8,3% на сделках
Ваши расходы
Ваши доходы
- Стоимость White Label - 20 тыс.₽ / месяц
- Стоимость сопровождения платформы - 1% от суммы сделок
- Стоимость сопровождения платформы - 1% от суммы сделок
+ Агентское вознаграждение (0,3%, платит Rounds)
+ Синдикаторская комиссия (1%, платит Эмитент)
+ RoadShow (4-7%, платит Эмитент)
+ Синдикаторская комиссия (1%, платит Эмитент)
+ RoadShow (4-7%, платит Эмитент)
За рекламную кампанию проектов в вашем сообществе инвесторов. Выплаты производятся за всех инвесторов, совершивших сделку по вашей ссылке.
Постоянная комиссия за привлеченного Инвестора, если он зарегистрировался по вашей ссылке.
От суммы прошедшей сделки - за привлечение Эмитента на Rounds
ИЛИ ВЫ МОЖЕТЕ САМОСТОЯТЕЛЬНО ЗАНИМАТЬСЯ ДЕЯТЕЛЬНОСТЬЮ ИНВЕСТИЦИОННОЙ ПЛАТФОРМЫ
С какой отчётностью вы столкнётесь?
Инвестиционные платформы обязаны представлять отчетность в Банк России в стандартизированном формате XBRL. Начиная с 2026 года, им предстоит переход на Единый план счетов (аналог МСФО).
Надзор за деятельностью инвестиционных платформ осуществляется на трех уровнях: персональный куратор от Банка России; Департамент инфраструктуры финансового рынка; Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций. Указанные надзорные органы наделены полномочиями запрашивать у платформ дополнительную информацию и расширенные отчеты о их операционной деятельности.
Надзор за деятельностью инвестиционных платформ осуществляется на трех уровнях: персональный куратор от Банка России; Департамент инфраструктуры финансового рынка; Департамент допуска и прекращения деятельности финансовых организаций. Указанные надзорные органы наделены полномочиями запрашивать у платформ дополнительную информацию и расширенные отчеты о их операционной деятельности.
С кем из государства придётся работать?
ПОСТОЯННОЕ ВЗАИМОДЕЙСТВИЕ.
1. Центральный Банк Российской Федерации (Банк России).
Ведение реестра операторов инвестиционных платформ; контроль соответствия требованиям 259-ФЗ, 499-П и других нормативных актов; утверждение правил внутреннего контроля; Требования по раскрытию информации, отчетности и финансовым показателям; надзор за защитой прав инвесторов. Из-за указанного функционала регулярно осуществляет проверки деятельности, в негативных случаях могут выносить предписания по исправлению деятельности.
2. Росфинмониторинг.
Контроль исполнения ПОД/ФТ (115-ФЗ); постановка на учет как поднадзорного субъекта, подключение к системе передачи данных (личный кабинет СПФМ); платформы регулярно осуществляют передачу сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, с Росфинмониторингом также осуществляется взаимодействие по вопросам внутреннего контроля, обучения сотрудников, актуализации данных по принимаемым на обслуживание эмитентам.
3. Федеральная налоговая служба (ФНС).
Учет и налогообложение юридического лица; отчетность по налогам, включая НДФЛ и налог на прибыль; возможны вопросы по операциям с доходами инвесторов (например, удержание налога агентом); запросы в рамках проверок.
4. Роскомнадзор.
Контроль за соблюдением 152-ФЗ (персональные данные); уведомление о начале обработки персональных данных; контроль за безопасностью данных инвесторов; проверки в случае утечек или жалоб.
ПЕРИОДИЧЕСКОЕ ВЗАИМОДЕЙСТВИЕ.
5. Роспотребнадзор.
Может привлекаться по вопросам защиты прав потребителей, особенно при жалобах на платформу; проверки по обращениям граждан.
6. Минцифры / Минэкономразвития.
Участие в профильных законопроектах, консультациях по цифровым инициативам. Реестр отечественного ПО, участие в экспериментах (песочницах).
7. Арбитражные суды - возможно в случае споров с пользователями или контрагентами.
8. Прокуратура — возможно при проверках деятельности по обращениям граждан.
9. Федеральная антимонопольная служба — возможно если затрагиваются вопросы рекламы и недобросовестной конкуренции, возникают вопросы к рекламе самих платформ или размещенных на них компаниях.
1. Центральный Банк Российской Федерации (Банк России).
Ведение реестра операторов инвестиционных платформ; контроль соответствия требованиям 259-ФЗ, 499-П и других нормативных актов; утверждение правил внутреннего контроля; Требования по раскрытию информации, отчетности и финансовым показателям; надзор за защитой прав инвесторов. Из-за указанного функционала регулярно осуществляет проверки деятельности, в негативных случаях могут выносить предписания по исправлению деятельности.
2. Росфинмониторинг.
Контроль исполнения ПОД/ФТ (115-ФЗ); постановка на учет как поднадзорного субъекта, подключение к системе передачи данных (личный кабинет СПФМ); платформы регулярно осуществляют передачу сведений об операциях, подлежащих обязательному контролю, с Росфинмониторингом также осуществляется взаимодействие по вопросам внутреннего контроля, обучения сотрудников, актуализации данных по принимаемым на обслуживание эмитентам.
3. Федеральная налоговая служба (ФНС).
Учет и налогообложение юридического лица; отчетность по налогам, включая НДФЛ и налог на прибыль; возможны вопросы по операциям с доходами инвесторов (например, удержание налога агентом); запросы в рамках проверок.
4. Роскомнадзор.
Контроль за соблюдением 152-ФЗ (персональные данные); уведомление о начале обработки персональных данных; контроль за безопасностью данных инвесторов; проверки в случае утечек или жалоб.
ПЕРИОДИЧЕСКОЕ ВЗАИМОДЕЙСТВИЕ.
5. Роспотребнадзор.
Может привлекаться по вопросам защиты прав потребителей, особенно при жалобах на платформу; проверки по обращениям граждан.
6. Минцифры / Минэкономразвития.
Участие в профильных законопроектах, консультациях по цифровым инициативам. Реестр отечественного ПО, участие в экспериментах (песочницах).
7. Арбитражные суды - возможно в случае споров с пользователями или контрагентами.
8. Прокуратура — возможно при проверках деятельности по обращениям граждан.
9. Федеральная антимонопольная служба — возможно если затрагиваются вопросы рекламы и недобросовестной конкуренции, возникают вопросы к рекламе самих платформ или размещенных на них компаниях.
Требования к персоналу платформы
1. Генеральный директор (руководитель организации).
Отвечает за общее управление и соблюдение законодательства.
2. Специалист по контролю за соответствием (комплаенс-офицер).
Требуется для соблюдения требований ЦБ РФ. Отвечает за идентификацию клиентов, борьбу с отмыванием доходов (115-ФЗ), конфликт интересов и прочее. Может совмещать функции, но должен быть независимым от операционного управления.
3. Сотрудник по финансовому мониторингу (специалист по ПОД/ФТ).
Отвечает за исполнение норм 115-ФЗ (борьба с отмыванием, выявление сомнительных операций). Должен пройти аккредитацию/обучение.
4. Специалист по информационной безопасности (ИБ).
Если платформа работает онлайн, то обязана соблюдать требования к защите персональных данных (152-ФЗ) и информационной безопасности. Может быть как отдельный человек, так и внешний подрядчик, если документально оформлено.
5. Ответственный за хранение и защиту персональных данных согласно 152-ФЗ.
Основная задача - обеспечение сохранности персональных данных и взаимодействие с Роскомнадзором.
6. Бухгалтер.
В силу того, что к отчётности инвестиционных платформ предъявляются отдельные требования, то вам потребуется погруженный в специфику отрасли человек, который сможет регулярно предоставлять в Банк России отчётность.
Дополнительно к указанным сотрудникам вам могут потребоваться: маркетолог, сотрудник бэк-офиса (ответственный за проведение сделок), юрист. Вам нужно определить, будет ли IT-разработка осуществляться силами сотрудников внутри компании или будет использоваться внешний подрядчик, что также повлияет на штат платформы.
Отвечает за общее управление и соблюдение законодательства.
2. Специалист по контролю за соответствием (комплаенс-офицер).
Требуется для соблюдения требований ЦБ РФ. Отвечает за идентификацию клиентов, борьбу с отмыванием доходов (115-ФЗ), конфликт интересов и прочее. Может совмещать функции, но должен быть независимым от операционного управления.
3. Сотрудник по финансовому мониторингу (специалист по ПОД/ФТ).
Отвечает за исполнение норм 115-ФЗ (борьба с отмыванием, выявление сомнительных операций). Должен пройти аккредитацию/обучение.
4. Специалист по информационной безопасности (ИБ).
Если платформа работает онлайн, то обязана соблюдать требования к защите персональных данных (152-ФЗ) и информационной безопасности. Может быть как отдельный человек, так и внешний подрядчик, если документально оформлено.
5. Ответственный за хранение и защиту персональных данных согласно 152-ФЗ.
Основная задача - обеспечение сохранности персональных данных и взаимодействие с Роскомнадзором.
6. Бухгалтер.
В силу того, что к отчётности инвестиционных платформ предъявляются отдельные требования, то вам потребуется погруженный в специфику отрасли человек, который сможет регулярно предоставлять в Банк России отчётность.
Дополнительно к указанным сотрудникам вам могут потребоваться: маркетолог, сотрудник бэк-офиса (ответственный за проведение сделок), юрист. Вам нужно определить, будет ли IT-разработка осуществляться силами сотрудников внутри компании или будет использоваться внешний подрядчик, что также повлияет на штат платформы.
Нормативная база для регулярного изучения
Ниже приведен перечень законов и подзаконных нормативных актов, которые инвестиционные платформы регулярно используют в своей работе, и в которых вам необходимо будет отслеживать изменения и внедрять их в работу своей платформы.
ФЗ № 259 от 02.08.2019 «О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ» — базовый закон, регулирующий деятельность инвестиционных платформ, операторов платформ, порядок заключения сделок и т.п.
ФЗ № 39 от 22.04.1996 «О рынке ценных бумаг» — общие положения об обращении ценных бумаг, профессиональных участниках рынка и регулировании инвестиционной деятельности.
ФЗ № 152 от 27.07.2006 «О персональных данных» — ключевой закон в части защиты персональных данных инвесторов и пользователей платформы.
ФЗ № 115 от 07.08.2001 «О противодействии легализации доходов» (ПОД/ФТ) — требования по идентификации клиентов, контролю операций и взаимодействию с Росфинмониторингом.
ФЗ № 161 от 27.06.2011 «О национальной платёжной системе» — важен для платформ, проводящих платежи и работающих с электронными деньгами.
Положение Банка России № 499-П «О требованиях к инвестиционным платформам» — устанавливает требования к операторам платформ, порядку раскрытия информации и внутренним политикам.
Положение Банка России № 779-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля» (ПОД/ФТ) — конкретизирует, как должен быть организован внутренний контроль по ПОД/ФТ.
Информационные письма и указания Банка России, разъяснения ФНС и Росфинмониторинга — например, по вопросам отчётности, правоприменительной практики, требований к IT-инфраструктуре, применению налогообложения, исполнения ПОД/ФТ и тому подобное.
ФЗ № 259 от 02.08.2019 «О привлечении инвестиций с использованием инвестиционных платформ» — базовый закон, регулирующий деятельность инвестиционных платформ, операторов платформ, порядок заключения сделок и т.п.
ФЗ № 39 от 22.04.1996 «О рынке ценных бумаг» — общие положения об обращении ценных бумаг, профессиональных участниках рынка и регулировании инвестиционной деятельности.
ФЗ № 152 от 27.07.2006 «О персональных данных» — ключевой закон в части защиты персональных данных инвесторов и пользователей платформы.
ФЗ № 115 от 07.08.2001 «О противодействии легализации доходов» (ПОД/ФТ) — требования по идентификации клиентов, контролю операций и взаимодействию с Росфинмониторингом.
ФЗ № 161 от 27.06.2011 «О национальной платёжной системе» — важен для платформ, проводящих платежи и работающих с электронными деньгами.
Положение Банка России № 499-П «О требованиях к инвестиционным платформам» — устанавливает требования к операторам платформ, порядку раскрытия информации и внутренним политикам.
Положение Банка России № 779-П «О требованиях к правилам внутреннего контроля» (ПОД/ФТ) — конкретизирует, как должен быть организован внутренний контроль по ПОД/ФТ.
Информационные письма и указания Банка России, разъяснения ФНС и Росфинмониторинга — например, по вопросам отчётности, правоприменительной практики, требований к IT-инфраструктуре, применению налогообложения, исполнения ПОД/ФТ и тому подобное.
Минимальные ежемесячные расходы
В таблице указаны минимальные ежемесячные расходы на содержание платформы. Эти расходы приведены для минимального штата и не подразумевают инвестиций в развитие сервиса и маркетинг.
Какие шаги вам нужно будет совершить для регистрации инвестиционной платформы?
- Подготовить документы для регистрации юридического лица в налоговой и получения КЭП.
- Сформировать штат платформы, найти и обучить специальное должностное лицо СДЛ соответствии требованиям РФМ.
- Разработать Правила инвестиционной платформы.
- Разработать Правила внутреннего контроля.
- Разработать Политику по управлению конфликтом интересов.
- Подготовить документы для подачи на внесение в реестр операторов инвестиционных платформ.
- Разработать сайт и бэк-офис для вашей инвестиционной платформы.
- Провести собеседование с сотрудниками Банка России.
Как проходят сделки на Rounds?
РЕГИСТРИРУЕТЕСЬ
Регистрация очень проста — достаточно указать ФИО, email и номер телефона. Далее вам предложат пройти короткий тест, который подтвердит понимание основ инвестирования в капитал компаний.
ПРОХОДИТЕ ИДЕНТИФИКАЦИЮ
Вам просто нужно загрузить скан паспорта в личном кабинете. После выполнения этого шага вы сможете приступить к инвестированию.
ВЫБИРАЕТЕ КОМПАНИЮ
Все компании на Rounds предоставили стандартную информацию о себе и своей деятельности, чтобы вы могли в удобной форме ознакомиться с их инвестиционными предложениями.
ЗНАКОМИТЕСЬ С ДОКУМЕНТАМИ КОМПАНИИ
Вам будут доступны: а) Инвестиционное предложение с условиями покупки и управления; б) Аудит результаты финансовой деятельности компании; в) Инвестиционная презентация и финмодель компании. Также вы сможете связаться с командой и задать вопросы по бизнес-проекту.
СОВЕРШАЕТЕ СДЕЛКУ
Вы бронируете сделку, совершаете оплату, в онлайн-формате и без посещения нотариуса подписываете договор. Копия документов направляется вам на email и хранится на Rounds.
АКЦИИ ЗАЧИСЛЯЮТСЯ НА ВАШ СЧЁТ
Вы открываете личный кабинет у регистратора, который обслуживает компанию, и акции переводятся на ваш лицевой счёт.
ВЫ РАСПОРЯЖАЕТЕСЬ АКЦИЯМИ
После получения акций вы можете ожидать выхода компании на IPO (если у компании есть такие планы), продать их основателям проекта, другим акционерам или новым инвесторам.
О нас пишут